Yuji TOGAO

行列が少しだけできる投資相談所~UG所長が親身に時にはアッサリ答えます~

1)投資に関して質問があっても誰に聞けばよいか分からない方

2)投資に興味はあるが、シャイな性格のため躊躇している方

3)アドバイザーの情報を参考にしたい老若男女(同業者歓迎)

このような方の為に、UG所長が一肌脱ぎました。
本日は第8回目です。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)
 

本日1人目の相談者


29歳女性(保険外交員、投資歴3年、趣味は料理)

ご相談内容


現在婚活中の29歳です。お金持ちの男性と結婚し、専業主婦を希望しているのですが、UG所長のお客さまで富裕層の方々の特徴(習慣&思考)を教えてください。

UG所長からの答え


率直にお尋ねします。



あなたがイメージする富裕層の特徴は何ですか?


一過性でお金持ちになった成金と富裕層はお金に対する姿勢&考え方が全く違います。 UG所長と付き合いがあるお金が寄ってくるお客さまには共通の習慣や思考を持っています。


主な共通点は以下の通りです。


1:いつも自分は幸運だと思っている
2:家族&友人を大切にしている
3:貯金ばかりしていない
4:他の人にはない経験&知識を持っている
5:お金より人のために生きている
6:仕事&遊びの区別がなく、人生を楽しんでいる
7:決めたことをぶれずに、ひたすら継続できる
8:欲望をコントロールできる
9:物欲があまりなく、経験にお金をつかう
10:経済的合理性を重視する
11:楽観的で友人が多い
12:精神的なメンターがいる


上記項目すべてを満たしていること=富裕層の特徴とは言えませんが、多くの富裕層は大概の項目に該当するのではないかと思います。


あなたの婚活相手として、富裕層のパートナーを考えているのであれば、上記項目にこだわるのではなく、洗練された女性になるための自己研磨&努力も必要ではないでしょうか?
 

UG所長のつぶやき:魅力的なフェロモンは時に男を麻痺させますが、「おカネのフェロモン=おカネに好かれる習慣&思考」を出すことで人生を豊かにしてくれますよ。

 

本日2人目の相談者


27歳男性(地方公務員、投資歴1年、趣味はフットサル)

ご相談内容


今年結婚し、家族のために生命保険を申込みたいと思っています。生命保険を選ぶ際に気をつけなければいけないことはありますか?

UG所長からの答え


率直にお尋ねします。


あなたは保険商品に何を期待していますか?


生命保険商品は主に「終身」、「養老」、「個人年金」の3つの種類があり、オプション特約で 「高度医療」、「がん治療」、「収入補償」、「リビングウィル=一定条件に該当すれば死亡保険金を生前に受給できる」などを付与することができますので、あなたの目的に合ったカスタムメイド保険を設定することができます。


また、生命保険を選ぶ際には下記5つのポイントをおさえておきたいものです。


1:保険商品の目的は何ですか?(例:教育資金、家購入資金、老後資金など)
2:支払予定の保険料は総額でいくらか?
3:ゴールを迎えた際にいくらお金が戻ってくるか?(満期、解約返戻金など)
4:支払方法や一部引き出しをした場合の条件など
5:生命保険会社の格付ランク


一般的に生命保険商品は「資金の流動性がない=一時引き出しが難しい」ため、貯蓄がなかなかできない方は保険商品を「貯金箱」として活用できます。かつ、各種保障もあり、資産運用もお任せできる(保険会社が期待以上の運用リターンを出せるかは不明)ため、お金に働いてもらう道具として有効です。
 

UG所長のつぶやき:人生の保険をかけすぎるのは堅実な人生を送れますが、適度な保険をかけ刺激的な楽しい人生を選びたいものです。人生設計は十人十色。それぞれの人生に合ったDIY(Do It Yourself)=カスタムメイド保険を選び人生を豊かにしましょう。

 

UG所長は定期的に皆さんからのちょっと聞きづらい質問にお答えしています。
今後もご期待ください。
※過去の相談内容はこちら(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)

 

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